Certyfikaty strukturyzowane IBV „Postaw na Banki III”

Wykorzystaj potencjał
europejskich banków

Szansa na zysk 3,5% już po 6 miesiącach

Znajdź oddział
Kontakt z doradcą
Produkt dostępny:
Oddziały

Certyfikaty strukturyzowane IBV „Postaw na Banki III”

Certyfikaty strukturyzowane oferują szansę na wyższą stopą zwrotu w porównaniu z lokatami bankowymi.

Wynik inwestycji w certyfikaty IBV „Postaw na Banki III” zależny jest od notowań indeksu Euro Stoxx Banks Price EUR (Bloomberg: SX7E Index), który posiada ekspozycję na rynek akcyjny powiązany z branżą bankową, posiadającą pozytywną opinię Wealth Management Grupy BNP Paribas.

Okres subskrypcji: 2.11–22.11.2017 r.​

Zamów rozmowę z doradcą

Warunki emisji certyfikatów strukturyzowanych IBV „Postaw na Banki III”

Okres subskrypcji

od 2 listopada 2017 r. do 22 listopada 2017 r.
(termin przyjmowania zapisów na certyfikaty strukturyzowane IBV „Postaw na Banki III” może zostać skrócony w przypadku, gdy liczba Certyfikatów, na które złożono zapisy i je opłacono, obejmie maksymalną liczbę oferowanych Certyfikatów przed 22 listopada 2017 r., zgodnie z zasadami przedstawionymi w Warunkach Końcowych; jeżeli termin przyjmowania zapisów zostanie skrócony, informacja tego dotycząca zostanie niezwłocznie zamieszczona na niniejszej stronie internetowej)

 
Wartość/kwota emisji do 120.000.000 PLN  

Liczba oferowanych certyfikatów

do 120.000 certyfikatów strukturyzowanych IBV „Postaw na Banki III”  
Wartość nominalna 1 Certyfikatu 1.000 PLN  
Cena emisyjna 1 Certyfikatu 1.000 PLN  
Opłata dystrybucyjna Z tytułu przyjmowania zapisów na Certyfikaty, Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas, zgodnie z Taryfą prowizji i opłat, pobiera opłatę dystrybucyjną w wysokości uzależnionej od liczby Certyfikatów objętych zapisem.  
Informacja o ofercie publicznej i notowaniu Oferta publiczna certyfikatów strukturyzowanych „Postaw na Banki III” prowadzona jest wyłącznie na terenie Polski. Zamiarem Emitenta jest ubieganie się o dopuszczenie Certyfikatów do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. („GPW”)  
Minimalna kwota i waluta inwestycji 10.000 PLN (10 Certyfikatów)  
Okres inwestycji 3 lata z możliwością Automatycznego Wcześniejszego Wykupu dokonanego przez Emitenta w terminach wskazanych poniżej  
Instrument Bazowy, Indeks Bazowy, Indeks Indeks Euro Stoxx Banks Price EUR (Bloomberg: SX7E Index) – notowanie Indeksu dokonywane jest na stronie: https://www.stoxx.com/index-details?symbol=SX7E  
Ochrona kapitału

Warunkowa 100% ochrona wpłaconej kwoty nominalnej dotyczy:

a) wykupu Certyfikatów w Dniu Wykupu, w przypadku jeżeli spadek Indeksu w Dniu Wyceny Wykupu nie przekroczy 15% jego wartości z Dnia Obserwacji Początkowej, albo

b) dokonania przez Emitenta automatycznego wykupu w którymkolwiek z Dni Automatycznego Wcześniejszego Wykupu.

Ochrona kapitału nie dotyczy:

a) sytuacji wycofania się Klienta z inwestycji z jego inicjatywy lub
b) zaistnienia spadku wartości Indeksu w Dniu Wyceny Wykupu przekraczającego 15% jego wartości z Dnia Obserwacji Początkowej = w takim przypadku Inwestor partycypuje w stracie stanowiącej różnicę procentową pomiędzy wartością Poziomu Początkowego, a wartością z Dnia Wyceny Wykupu przekraczającą 15% (np. spadek Indeksu o 20%, powoduje stratę Inwestora w wysokości 5%, a w skrajnej sytuacji strata Inwestora może wynieść 85%).

 
Kupon

Kupon wypłacony zostanie Inwestorom w danym Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu, jeżeli w którymkolwiek z Dni Obserwacji, wartość Indeksu będzie równa lub wyższa od wartości Poziomu Początkowego.

Wartość kuponu zależna jest od tego, w którym terminie dojdzie do automatycznego wykupu i wynosi odpowiednio:

  • 3,5% w Pierwszym Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu;
  • 7,0% w Drugim Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu;
  • 10,5% w Trzecim Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu;
  • 14,0% w Czwartym Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu;
  • 17,5% w Piątym Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu.
Wypłata kuponu nastąpi na rachunek maklerski Inwestora posiadającego Certyfikaty w danym Dniu Automatycznego Wcześniejszego Wykupu.
 
Zysk
(inny niż kupon)

Uzyskanie zysku innego niż kupon, możliwe jest w sytuacji, gdy:

  • w żadnym z Dni Obserwacji wartość Indeksu nie będzie równa lub wyższa od wartości Poziomu Początkowego, ale będzie równa lub wyższa w Dniu Wyceny Wykupu – w takiej sytuacji, Inwestor partycypuje w 100% we wzroście Indeksu;
  • wcześniejsze zakończenie inwestycji nastąpi z inicjatywy Inwestora poprzez złożenie zlecenia sprzedaży, a cena kupna Certyfikatów, przewyższy wartość nominalną Certyfikatów powiększoną o wartość prowizji wnoszonej na rzecz biura maklerskiego realizującego zlecenie.
 
Opodatkowanie

W związku z tym, że BNP Paribas Issuance B.V. (emitent certyfikatów IBV „Postaw na Banki III”) jest podmiotem zagranicznym, Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas będące dystrybutorem certyfikatów, nie jest płatnikiem podatku od zysków kapitałowych w Polsce. Zgodnie z prawem emitent nie ma obowiązku naliczania i odprowadzania podatku od wypłaconych kuponów. W związku z powyższym w przypadku, gdy zostanie spełniony warunek wypłaty kuponu i na rachunki maklerskie Klientów zostaną przelane środki wynikające z wypłaty kuponu albo Inwestor osiągnie zysk dokonując sprzedaży Certyfikatów z własnej inicjatywy, to Klient ma obowiązek dokonać rozliczenia w zeznaniu rocznym i odprowadzić należny podatek.

Podatek od sprzedaży certyfikatów jest rozliczany/płacony w taki sam sposób i w takiej samej wysokości jak podatek od zysków uzyskanych ze sprzedaży innych, notowanych na GPW, papierów wartościowych / instrumentów finansowych i wynosi 19% uzyskanego dochodu.

W przypadku osiągnięcia przychodu z tytułu zbycia certyfikatów / papierów wartościowych biuro maklerskie prowadzące rachunek maklerski, z którego dokonano sprzedaży, przesyła Klientom oraz właściwemu urzędowi skarbowemu formularz PIT-8C (informacja podatkowa o przychodach z innych źródeł oraz o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych) do końca miesiąca lutego następującego po roku podatkowym. Informacje zawarte w formularzu PIT-8C powinny służyć do wypełnienia zeznania podatkowego (np. PIT 38).

Analogiczna sytuacja następuje w przypadku poniesienia straty. Inwestor może odliczyć poniesioną w danym roku stratę od dochodów uzyskanych z tego samego źródła (tj. stratę wynikającą z dokonywania transakcji giełdowych można odliczyć jedynie od dochodów uzyskanych tą samą drogą) w kolejnych 5 latach podatkowych. Przy czym w jednym roku nie można pomniejszyć dochodu o więcej niż 50% wartości straty. O poniesionej stracie Inwestor musi poinformować Urząd Skarbowy w zeznaniu rocznym.

Powyższa informacja nie stanowi usługi doradztwa podatkowego, a Klient powinien samodzielnie lub z pomocą wykwalifikowanego doradcy ocenić własną sytuację podatkową.
 
Dzień Obserwacji Początkowej 24 listopada 2017 r.  
Dzień Emisji 30 listopada 2017 r.  
Dni Obserwacji
  • Pierwszy Dzień Obserwacji: 24 maja 2018 r., 
  • ​Drugi Dzień Obserwacji: 26 listopada 2018 r.,
  • Trzeci Dzień Obserwacji: 24 maja 2019 r.,
  • Czwarty Dzień Obserwacji: 25 listopada 2019 r., 
  • Piąty Dzień Obserwacji: 25 maja 2020 r.
 
Dni Automatycznego Wcześniejszego Wykupu
  • Pierwszy Dzień Automatycznego Wcześniejszego Wykupu: 30 maja 2018 r., 
  • Drugi Dzień Automatycznego Wcześniejszego Wykupu: 3 grudnia 2018 r., 
  • Trzeci Dzień Automatycznego Wcześniejszego Wykupu: 30 maja 2019 r., 
  • Czwarty Dzień Automatycznego Wcześniejszego Wykupu: 2 grudnia 2019 r., 
  • Piąty Dzień Automatycznego Wcześniejszego Wykupu: 1 czerwca 2020 r.
 
Dni Wypłaty Kuponu
  • 30 maja 2018 r., albo 
  • 3 grudnia 2018 r., albo
  • 30 maja 2019 r., albo
  • 2 grudnia 2019 r., albo
  • 1 czerwca 2020 r. (albo produkt trwa do Dnia Wykupu)
 
Dzień Wyceny Wykupu 24 listopada 2020 r.  
Dzień Wykupu 30 listopada 2020 r.  
Poziom Początkowy Wartość Indeksu Bazowego na zamknięcie w Dniu Obserwacji Początkowej  
Oprocentowanie w okresie subskrypcji:  0,00% w skali roku  
Wcześniejsze zakończenie inwestycji w Certyfikaty dokonywane z inicjatywy Inwestora

Certyfikaty powinny być kupowane przez Inwestorów, którzy mają zamiar zatrzymać je do Dnia Wykupu.

Wcześniejsze zakończenie inwestycji w Certyfikaty możliwe jest poprzez złożenie zlecenia sprzedaży na GPW, po ich wprowadzeniu do obrotu giełdowego, w systemie transakcyjnym biura maklerskiego prowadzącego rachunek maklerski, na którym zapisane są Certyfikaty.

Płynność na certyfikatach strukturyzowanych emitowanych przez BNP Paribas Issuance B.V., zapewnia sam emitent, który pełni funkcję animatora. Animator ma obowiązek wyceny certyfikatu wg. kursów rynkowych oraz wystawiania oferty kupna przez większość czasu trwania sesji giełdowej.

Realizacja wcześniejszego zakończenia inwestycji w Certyfikaty, dokonywana z inicjatywy Klienta poprzez złożenie zlecenia sprzedaży:

  • jest związana z pobraniem prowizji za realizację zlecenia sprzedaży;
  • może się wiązać ze stratą, ponieważ realizacja zlecenia sprzedaży dokonywana jest po cenie rynkowej, a warunkowa 100% ochrona kapitału obowiązuje wyłącznie w terminie zapadalności (w Dniu Wykupu);
  • może być utrudniona ze względu na relatywnie niską płynność, a wycena rynkowa Certyfikatów może okazać się w danym czasie niemożliwa, a także może ulegać częstym wahaniom.
 
Prowizja za realizację przedterminowego zakończenia inwestycji dokonanego z inicjatywy Klienta Zgodnie z taryfą prowizji i opłat biura maklerskiego realizującego zlecenie sprzedaży Certyfikatów na GPW  

Kto może nabyć certyfikaty strukturyzowane?

Dla kogo certyfikaty strukturyzowane

Certyfikaty strukturyzowane IBV „Postaw na Banki III” oferowane są Klientom Banku BGŻ BNP Paribas

będącym zarówno osobami fizycznymi, jak i prawnymi oraz jednostkami organizacyjnymi nieposiadającym osobowości prawnej, z wyłączeniem osób amerykańskich („US-Persons”):

  • oczekującym stopy zwrotu wyższej od oprocentowania lokat terminowych
  • akceptującym:
    • warunkową ochroną kapitału, zakładającą 100% ochronę tylko w przypadku, gdy certyfikaty nie zostaną automatycznie wcześniej wykupione, a po 3-letnim okresie inwestycji nie nastąpi spadek indeksu o więcej niż 15% oraz o ile nie nastąpi wycofanie się z inwestycji z inicjatywy Inwestora
    • wcześniejsze automatyczne wykupienie Certyfikatów
    • ryzyko nieosiągnięcia zysku lub nawet poniesienia straty, w przypadku spadku wartości Indeksu w Dniu Wyceny Wykupu poniżej 15% wartości początkowej,
  • posiadającym rachunek bankowy w Banku BGŻ BNP Paribas (płatność za certyfikaty odbywa się z rachunku bankowego prowadzonego przez Bank BGŻ BNP Paribas)
  • dysponującym doświadczeniem i posiadającym wiedzę w lokowaniu środków w instrumenty finansowe o charakterze inwestycyjnym
  • posiadającym rachunek maklerski prowadzony przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas (certyfikaty będą ewidencjonowane na tych rachunkach maklerskich)
  • akceptującym opłatę za przedterminowe zakończenie inwestycji z własnej inicjatywy

Chcesz złożyć zapis na Certyfikaty strukturyzowane IBV „Postaw na Banki III”?

Przyjdź do oddziału

Znajdź oddział

 

Czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami IBV „Postaw na Banki III”

  • ochrona kapitału w terminie zapadalności ma charakter warunkowy, co oznacza, że 100% ochrona kapitału dotyczy tylko sytuacji wzrostu notowań Indeksu Bazowego lub spadku w Dniu Wyceny Wykupu o nie więcej niż 15%
  • nieotrzymanie kuponu w przypadku, gdy w żadnym z Dni Obserwacji notowanie Indeksu Bazowego nie będzie równe lub wyższe niż w Dniu Obserwacji Początkowej
  • poniesienie straty w przypadku, gdy Indeks Bazowy w żadnym z Dni Obserwacji nie będzie na poziomie równym lub wyższym niż w Dniu Obserwacji Początkowej, a w Dniu Wyceny Wykupu jego spadek przekroczy 15%, w skrajnym przypadku strata może wynieść 85%
  • brak ochrony kapitału w przypadku zakończenia inwestycji z inicjatywy Inwestora przez datą zapadalności (3 lata)
  • opłata za realizację zlecenia giełdowego, z tytułu przedterminowego zakończenia inwestycji dokonywanej z własnej inicjatywy Klienta

 

Inne czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami strukturyzowanymi

Ryzyko rynkowe

Inwestycja w produkty strukturyzowane wiąże się z ryzykiem, które może dotyczyć: notowań akcji, stóp procentowych, kursów wymiany walut, inflacji, zmiany wartości pieniądza w czasie, ryzyk politycznych, itp.

Ryzyko braku płynności

Emitent nie gwarantuje, że podjęte przez niego próby stworzenia rynku wtórnego powiodą się, ani też jaka będzie cena obrotu na tym rynku, zatem produkty strukturyzowane powinny być kupowane z zamiarem zatrzymania ich do dnia wykupu przez Emitenta

Dokumenty

 
Prospekt emisyjny (w języku angielskim)
 
Podsumowanie prospektu emisyjnego (w języku polskim)
 
Warunki Końcowe (w języku angielskim) + Issue Specific Summary (w języku angielskim) + Podsumowanie Programu Emisji (w języku polskim)
 
Karta produktu
 
Wzór formularza zapisu na 3-letnie Certyfikaty strukturyzowane „Postaw na Banki III” – osoba fizyczna
 
Wzór formularza zapisu na 3-letnie Certyfikaty strukturyzowane „Postaw na Banki III” – osoba prawna
 
Regulamin świadczenia usług maklerskich przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas (w języku polskim)

Zobacz również

Nota prawna

Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i został opracowany i opublikowany wyłącznie na potrzeby klientów Banku BGŻ BNP Paribas S.A.

Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również nie stanowią usługi doradztwa inwestycyjnego ani udzielania rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715), a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. a Inwestor powinien podjąć decyzję inwestycyjną samodzielnie. Inwestowanie wiąże się z ryzkiem. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału.

Szczegółowe i wiążące informacje dotyczące produktów strukturyzowanych dystrybuowanych w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszczone są w Prospekcie emisyjnym oraz Warunkach Końcowych dotyczących poszczególnych emisji dostępnych na stronie internetowej: https://www.bgzbnpparibas.pl/biuro-maklerskie/produkty-strukturyzowane.

Dane identyfikacyjne

Emitentem Certyfikatów jest BNP Paribas Issuance B.V. z siedzibą w Holandii pod adresem Herengracht 595, 1017 CE Amsterdam. Emitent jest spółką w 100% zależną od BNP Paribas SA z siedzibą we Francji.

Dystrybutorem produktów strukturyzowanych w Banku BGŻ BNP Paribas jest Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A., prowadzące działalność maklerską na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Biuro podlega regulacjom ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi. Nadzór nad działalnością Biura sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.

Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Twarda 18, 00-105 Warszawa, Bank BGŻ BNP Paribas S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Kasprzaka 10/16; 01-211 Warszawa zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000011571, posiadający NIP: 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84.238.318 zł w całości wpłacony.

Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000011571, posiadający NIP: 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84.238.318 zł w całości wpłacony.

W naszym serwisie stosuje się pliki cookies, które są zapisywane na dysku urządzenia końcowego użytkownika w celu ułatwienia nawigacji oraz dostosowania serwisu do preferencji użytkownika. Szczegółowe informacje o plikach cookies znajdziesz w Polityce prywatności. Zablokowanie zapisywania plików cookies na urządzeniu końcowym lub ich usunięcie możliwe jest w po właściwym skonfigurowaniu ustawień przeglądarki internetowej. Więcej o blokowaniu i usuwaniu plików cookies znajdziesz w Polityce prywatności. Zablokowanie możliwości zapisywania plików cookies może spowodować utrudnienia lub brak działania niektórych funkcji serwisu. Niedokonanie zmian ustawień przeglądarki internetowej na ustawienia blokujące zapisywanie plików cookies jest jednoznaczne z wyrażeniem zgody na ich zapisywanie. Rozwiń